禁诱客户借钱买保险 金管会开罚5家银行、2保险公司

资讯中心 2019-09-17 00:0667未知忆霜

禁诱客户借钱买保险 金管会开罚5家银行、2保险公司

金管会今(16)日一次对5家银行保经代业务缺失开罚,主要为业务员在招揽人寿保险商品时,未落实办理KYC(认识你的客户)及有保户借款买保单,业务员却未正确说明保费来源等缺失,共核处170万元罚锾。

金融监督管理委员会要求银行经营保经代者,发现有保户以借钱或解定存等方式投保,要进行电话访问告知财务风险,劝诱者会处以新台币10万元到300万元罚锾,严重者将被撤照。

今天因保经代业务缺失被开罚的业者,包括彰化银行、安泰银行、花旗(台湾)银行、中国信託银行与华南银行。

▲金管会开罚5家银行。(示意图;图/资料照)

彰化银行另有2大缺失,包括办理房贷寿险业务,有房贷授信申请书与了解要保人及被保险人之需求及适合度分析评估暨业务员报告书所载个人年收入不一致;以及办理客户投资风险属性评量表的评估作业欠妥,核处限期1个月改正,核处20万元罚锾。

另外,安泰银行因办理保险经纪人业务,在行销通告内容有保费调涨或停售保险商品等用语的缺失,核处2项限期1个月改正,核处40万元罚锾。

花旗(台湾)银行也因包括公司代理房贷借款人投保住宅火灾保险作业,未经要保人同意即增加投保项目,以及业务员填载业务员报告书未正确说明保费来源等多项缺失,限期1个月改正,并核处60万元罚锾及纠正。

中信银的缺失包括办理保险代理人业务,未留存要保文件副本;办理电话行销,却未在通话之初取得受话人同意全程录音;以及有业务员离职后未于5天内办理注销登录等,限期1个月改正,并核处30万元罚锾及3项纠正。

华银则因包括对大额保费的资金来源非由保险契约当事人缴款案件,未就要保人及缴款人业务关系的目的及性质予以了解等缺失,金管会限期1个月改正,并核处20万元罚锾。

此外,金管会也公布2家保险公司裁罚,包括富邦产险在办理房贷借款人投保住宅火灾保险作业,核保时未检视要、被保险人的签章即同意承保及增加投保项目,核处60万元罚锾;以及国泰人寿因业务人员使用的行动投保APP资料更改,管控设计有欠妥善等缺失,被处4项纠正。




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